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基金跟ETF最大的差別是什麼?

資料來源:今周刊

【指數型基金 vs 指數股票型基金(ETF)】兩個差在哪?新手找到適合自己的投資工具

指數型基金 vs 指數股票型基金

指數基金起源於美國,並且主要在美國獲得發展
世界上的第一隻指數基金是1971年美國富國銀行(Wells Fargo Bank)向機構投資者推出的指數基金產品,
當時還只是一些機構投資者可以投資的,例如:退休基金。
1990年後指數型基金才真的擴大發展,到現在美國的指數基金已發展成一個規模龐大、種類豐富的基金業分支,
目前美國最大的指數型基金管理人為 先鋒(Vanguard) 和 DFA(Dimensional Fund Advisors)。

什麼是指數股票型基金?

定義:指數型股票基金(ETFs),發行機構將一籃子可追蹤的指數的股票投資組合委託受託機構託管,
並以此為實務擔保,分割成許多單價較低的投資單位。例如:0050、VOO等。

全球第一擋ETF是在1993年由道富環球投資顧問(State Street Global Advisors)
與美過證券交易所(AMEX)合作推出,
以S&P500為標的的「標準普爾存託憑證」(Standard & Poor’s Depositary Receipts,簡稱 SPDR),
SPDR每單位的發行淨值設定為 S&P500指數的1/10。
當年推出時ETF資產還不到5億美元,到2019年已經突破6兆美元。

指數型基金 vs 基金跟ETF最大的差別是什麼? 指數股票型基金

看完上面的介紹後會發現 指數型基金和指數股票型基金都是屬於追蹤指數
但是還是有一些差異,透過表格的方式讓大家更清楚。

指數型基金 vs 指數股票型基金

Vanguard S&P500 ETF

Vanguard S&P500 Index Fund

如何挑選適合的標的物?

  1. 追蹤的指數:選擇一個代表性強、可投資性強、流動性高的主流指數。
  2. 低手續費:雖然手續費相對於其他投資工具來說已經很低了,
    但是長期投資在ETF增加起來也非常可觀,所以選擇一個相對低手續費的標的很重要。
  3. 蹤誤差越小越好:投資在ETF就是希望報酬率可以貼近指數,因此如果誤差越大,越不能貼近指數的報酬率。

為什麼ETF的投資會風靡全球?

  1. 比起主動型基金,報酬率更好
  2. 比起個股投資,不需要盯盤、研究
  3. ETF費用比指數型基金低,流動性更高

Sherry分享

是不是很多人到今天才搞清楚指數型基金和指數股票型基金ETF的差異?
指數型基金或是ETF被發明出來就是希望透過被動式投資,多元投資分散風險,
因此它的報酬率不會打敗市場,而是貼近市場,並且要長期持有。
巴菲特也提到,對於一般投資人投資追蹤 S&P 500 的ETF是一項不錯的選擇,
但投資在ETF必須要知道那一隻的手續費是多少,雖然不多,但是長期而言也是不少的費用,
所以應該要選擇低費用的ETF。

指數股票型基因

資料來源:今周刊

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By Sherry

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